Politique Anti-Blanchiment (AML)

1. Engagement

Siteviral, opéré par Hacktualiz Inc. (Delaware, USA), s'engage fermement à lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et toute activité financière illicite sur sa plateforme.

2. Cadre réglementaire

Notre politique AML est conforme aux réglementations suivantes :

• Bank Secrecy Act (BSA) et réglementations FinCEN (États-Unis)
• Directives du Groupe d'Action Financière (GAFI/FATF)
• Réglementations applicables dans les juridictions où nous opérons

3. Procédure KYC (Know Your Customer)

Toute organisation souhaitant recevoir des paiements doit compléter une vérification d'identité :

• Niveau 1 : Pièce d'identité du responsable + document de l'organisation
• Niveau 2 : Informations bancaires vérifiées pour les retraits
• Vérification renforcée pour les volumes supérieurs à 5 000 000 XOF/mois
• Vérification superadmin obligatoire avant approbation

4. Surveillance des transactions

Siteviral met en œuvre des mécanismes automatiques de surveillance :

• Détection de volumes anormalement élevés (velocity limits)
• Identification de transactions suspectes (montants, fréquence, patterns)
• Signalement automatique (fraud flags) pour examen manuel
• Blocage automatique des transactions dépassant les seuils définis
• Revue manuelle systématique des demandes de retrait

5. Gel et suspension

Siteviral se réserve le droit de geler les fonds et suspendre toute organisation en cas de suspicion de blanchiment d'argent ou d'activité frauduleuse, et ce sans préavis. Le gel inclut :

• Motif documenté
• Durée estimée
• Les fonds gelés seront libérés uniquement après résolution satisfaisante de l'enquête

6. Déclaration de soupçon

Conformément à nos obligations légales, toute transaction suspecte sera signalée aux autorités compétentes, y compris le FinCEN aux États-Unis et les organismes équivalents dans les juridictions où l'activité suspecte a eu lieu.

7. Conservation des données

Les données relatives aux vérifications KYC et aux transactions sont conservées pendant une durée minimale de 5 ans après la fin de la relation commerciale, conformément aux obligations réglementaires.

8. Sanctions, Embargos & Pays Restreints

En tant qu'entité américaine, Hacktualiz Inc. se conforme à tous les programmes de sanctions applicables administrés par l'OFAC, l'Union européenne et les autres autorités compétentes.

• Nous ne fournissons pas de services aux personnes ou entités figurant sur la liste SDN de l'OFAC ou les listes de sanctions internationales équivalentes
• Les organisations situées dans des pays/régions sous sanctions globales ne peuvent pas utiliser la plateforme
• Toutes les demandes de retrait sont soumises à une revue manuelle et peuvent être gelées si des risques de sanctions sont identifiés
• Nous nous réservons le droit de refuser le service, geler les fonds et signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes

Si nous déterminons qu'une organisation ou un individu opère en violation des sanctions applicables, son compte sera immédiatement suspendu et les fonds gelés en attente d'investigation.

9. Formation et sensibilisation

L'équipe Siteviral reçoit une formation régulière sur les procédures AML et les indicateurs de transactions suspectes.

10. Contact

Pour signaler une activité suspecte ou pour toute question relative à notre politique AML :

Hacktualiz Inc.
Compliance Department
131 Continental Dr, Suite 305, Newark, DE 19713, USA
Email : compliance@siteviral.com